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疫情下如何做好财富管理?宜信财富唐宁在线直播为大家解读

来源:网络    作者:      2020年04月01日 16:08

导语:



新冠疫情呈全球蔓延的趋势,有人说这是百年一遇的黑天鹅事件,突如其来、难以预知、破坏力强。无论个人的财富管理,还是企业的经营可持续性均受到了挑战。这让人们忧心忡忡。

新冠疫情全球大流行之下,如何看待危与机?如何做好财富管理?

3月31日,受新浪财经的邀请,宜信公司创始人、CEO唐宁通过直播在线分享了“疫情全球大流行如何做好财富管理”这一话题。新浪财经、界面新闻、大佬微直播、宜信财富App、宜人财富App等平台同步直播了此次活动。超过80万人在线观看了此次直播。

宜信财富董事总经理、产品策略和资本市场负责人王浩宇担纲主持,与CEO唐宁就“疫情当下如何做好财富管理,如何未雨绸缪地规划未来”展开精彩对话。



△ 打开“宜信财富”APP即刻观看精彩回放

以下为对话精彩实录:

Q1

王浩宇:疫情发生三个月以来,您观察到了哪些现象?全球金融市场震荡,投资人忧心忡忡,您有哪些建议能够给到投资人参考?

唐宁:财富管理绝不是简单的钱生钱,其目的是为了获取幸福。不仅是自己单方面的获取,还要通过让别人获得幸福从而让自己更快乐。从这个意义上讲,财富管理就是幸福管理,是创造幸福、获取幸福的一门学问。

我们谈财富管理、谈经济、谈金融、谈股市,首先要有信念,人类一定能够战胜病毒。通过人与人、国与国之前的关爱和互助,一起去战胜和克服困难。

这里有几个关健词想和大家分享,第一个关键词是“风险”。

几个月前我们对新冠病毒没有什么意识,后来疫情加重中国成了“风暴眼”;但最近世界变严重了,中国却复工了。这一切得益于我们面对疫情有很好的战略规划和策略打法。对于财富管理也是同样的道理,只有当我们科学地看待风险并做好相应的防范和底层设计,方法得当,就完全可以做到防风险。

第二个关键词是“变化”。

新冠病毒给很多行业、企业、国家都带来了变化。对于企业来讲,疫情之前,企业没有数字化能力只能说缺了条腿,但是疫情之后,如果仍然没有数字化能力,没有这种变化,那就等于丢了一条命。同样,从个人及家庭角度来讲,投资行为也发生了变化。资产配置一定要变成全球资产配置,而人们对于保险保障的认识也发生了很大变化。疫情对于财富管理行业是大好时期,因为对投资者的教育是深刻的,是对投资者理念及行为的检验,也因此给投资者的理念和行为都带了变化。

第三个关键词是“机遇”。

当下环境发生了变化,下一阶段对于企业、投资者来说都有许多的机遇。对投资者来说,机遇就是当下这个时间点要不要投资?答案一个字“要”。为什么呢?现在的时间点,反而有很多投资低点进入的机会。关键在于怎么做。

我给大家的建议是“三个原则+一个核心”。第一个原则,必须做好资产配置;第二个原则,重仓新经济;第三个原则,长线投资。一个核心,即投资者不要再DIY自己做,而是要选择与专业的机构合作。

Q2

王浩宇:近期我们看到证监会官方机构在不同场合都提到A股投资价值显现。您认为这样是怎么样一个信号,投资者应该怎么去做?

唐宁:现阶段,中国比世界其他地方都有相对价值。中国把疫情控制住了,加之复工、复产上的推动,以及我们资本市场相对的估值处于低位,还有针对资本市场发展的一些有利的政策环境等,这些都给我们投资者一个很好的进入方式。

如何去避险,如何抓住投资机会?一、别加杠杆,加杠杆风险自来。别全身心地杀将进去,一定要做资产配置;二、当投资者赚了钱时,要知道钱是怎么赚的,要知道归因是什么。

Q3

王浩宇:您怎么看待中小企业在这次危机中的表现?或者您觉得哪些可以做得更好来度过危机?

唐宁:我在不久前给全体同事的一份信中就曾提到,中国的中小企业家、企业主非常有韧性,创新求变,给我留下了深刻印象。

如何做得更好呢?每一个企业都可以问自己,该如何利用科技?如何按照过去自己最擅长的方面、差异化优势去放大之,同时有机多元地去开展业务。拥抱数字化、拥抱模式创新。谁有先进的技术,拥有过去多年建立的强大的科技能力,善用模式创新,谁就定能把组织的能力大幅提升。

Q4

王浩宇:选择好的财富管理机构有什么样的标准?

唐宁:我觉得有几个不同的维度。一个维度是看这家机构是不是代表最先进,最正确的投资理念,有没有这种未来先见之明;第二个是时间的维度,我们看很多事情不要看今天的感受如何,而要未雨绸缪;第三个维度是科技能力,拥抱数字化,善用科技;第四个是国际化能力,国际化是大势所趋,顶级的财富管理机构必须要有国际化的能力。

Q5

王浩宇:现在房地产还有投资价值吗?

唐宁:房地产永远应该是资产配置中的重要组成部分,它永远有投资价值。但是投资方式、正确的打开方式会不一样,不再是买住宅类房产的这种投资,而是用其他的方式,例如股权基金的方式等等。

Q6

王浩宇:大众富裕人群该怎么去投资?

唐宁:非专业人士不要炒个股,要做好资产配置。资产组合中要有保险保障类产品,短期流动性高的产品(如银行理财产品),也要有中长期权益类投资的产品(如基金组合、基金定投),建议大家找专业机构选择优秀的基金。通过优秀基金建立起来的组合,再长期持有。

Q7

王浩宇:有人说新基建是中国的未来,您怎么看国家战略上长远规划这个新基建对咱们投资的影响,投资端应该怎么做?

唐宁:新基建是新经济的一部分,新经济好,那么新基建也一定好。但在投资不要炒作,不要炒概念股,认认真真地找优秀的团队、优秀的商业模式,然后长期地跟它走。专业的机构要帮助大家去寻找到这样的标的。

Q8

王浩宇:为什么家族信托对高净值客户,甚至大众富裕人群都很重要?

唐宁:传承是每一个财富管理者最关心的事,创造了财富后,到了一个阶段就会思考如何完整的传给下一代。家族信托是高净值客户的标配,对于大众富裕阶层来讲方式也不会仅仅只有传统意义上的遗嘱,也有一些像保险金信托的方式可以考虑,未来还可以利用像区块链的科技方式去实现,这些领域我认为大有可为。

财富管理、投资理财、经营企业永远是上坡,一山更比一山高,一定要保持小心谨慎的态度、未雨绸缪才能战胜人性、度过危机。对于正在实践科学投资理念的朋友们,祝福大家财富管理好、幸福自然来。

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