互联网

2020年中国财富管理的摸底考试,你能及格吗?

来源:艾瑞网    作者:      2020年04月23日 16:59

导语:作为从业人员,如何度过当下低潮?如何在机遇未来临之前打磨功夫、严阵以待?2020年4月27日,时值宜信-星火金服创业5周年,届时星火金服以“云盛典”线上直播的形式,与金融从业者、中国理财师们就此话题进行交流。

2020年的金融市场,可谓惊涛骇浪。

新冠疫情如同一只无形大手,把世界经济从正常增长轨道,拖往充满未知的崎岖道路。在经济活动骤然收缩背景下,近期全球市场剧烈震荡,不少行业供应链难以为继,众多企业大幅裁员,主要经济体面临严峻考验。

低利率的大环境、悲观的投资市场、费用持续压缩等无不在增加着财富行业的压力。理财师人群受行业现状的影响较大,部分表现出悲观、迷茫的情绪。

局势潮起潮落,我们相信市场的景气有一定循环周期。既然有周期,就会有潮起潮落,涨涨跌跌。当下挑战虽很大,但相信增长机遇一定在某处潜藏。

作为从业人员,如何度过当下低潮?如何在机遇未来临之前打磨功夫、严阵以待?2020年4月27日,时值宜信-星火金服创业5周年,届时星火金服以“云盛典”线上直播的形式,与金融从业者、中国理财师们就此话题进行交流。

中国财富管理,发生了什么?

对比国外这个行业上百年的发展历程,中国的财富管理行业才刚刚起步十几年。

在过去,中国的财富管理市场,是一波“热钱”的市场。

2006年是中国财富管理行业的重要一年。加入世贸的红利渐入佳境、中国成为了“世界工厂”、 A股创下了998的低点后开始疯直冲五倍,与之相对的,是中国人的财富的急剧增长。

加上通货膨胀,中国的财富管理需求,开始井喷式爆发。“你不理财,财不理你”的广告词开始侵占大家的耳膜,各大银行、证券、基金等多种金融机构陆续登上历史舞台。

巨大商机下,市场环境催生了财富管理公司。

早期的财富管理行业,呈现出的是爆炸式增长,中国压抑了太久、太多的理财需求,在这段时间得以释放。

随着市场教育和投资经验的积累,人们逐渐意识到:财富管理公司从模式上就远离“独立第三方”的利益立场,更像是资产端的分销机构而非投资者的咨询顾问。本承担着客户核心信任力的理财师们,依附于既有平台、受平台业务考核压力,成为没有独立立场和客观态度的“产品销售员”。这无形中也增加了客户投资回报的不确定性。

2015年,“去杠杆化”、“打破刚兑”给市场带来前所未有的考验,财富管理市场经历了一个风波,也让从业者逐渐意识到:容易赚钱的时代快结束了。

财富管理市场的草莽成长期逐渐走到尽头。

宜信星火:探寻财富管理市场的本质

财富管理行业如何良性发展?

也是在2015年的时候,宜信创始人、CEO唐宁认识到市场上大多数财富管理机构的模式本身具有弊端:没有独立的服务立场,也就无法做到更好的风险隔离。而美国市场中以独立投顾的核心的TAMP模式,占据着财富管理行业中的中坚力量。

TAMP将平台和理财师进行解绑,以双边合作的模式,重塑理财师的重要价值。理财师在该模式下以“独立投顾”(独立投资顾问/独立理财师)的角色,与客户建立更紧密、更信任的关系。“客户利益至上”将和理财师的个人利益达成关联,在实现投资者回报同时,也促进独立投顾更长远、更专业的职业发展。

或许TAMP模式是解决中国财富管理行业现存困局的一剂良方。

于是,专注于服务中国独立投顾,践行中国财富管理TAMP模式星火金服,就此诞生。

从2015年到2020年,财富管理市场依然不平静,但这五年里,星火金服从寂寂无名到崭露头角,从蹒跚起步到星火燎原,聚集行业优质独立理财师超十万……在激烈的市场竞争中,星火金服不断发展壮大,今天已成长为中国TAMP众多平台中举足轻重的引领者。

面对2020年的全球黑天鹅起飞的现状,星火金服认为,市场低迷的时候,正是提高专业、实现弯道超车的时机。

财富管理行业的本质是提供独立专业的服务。而对一个从业者来讲,“独立”基于绑定利益的立场,“专业”则是自身需要不断精益的学习。在平台绑定下的模式下,机构和许多理财师都不太注重专业价值。而作为独立理财师,专业性则是第一招牌,从长远来看,市场终将持续奖赏持续学习的专业人士。

宜信星火:理财师一站式赋能平台

星火金服五周年战略发布云盛典将聚焦于理财师的知识迭代、认知升级和体系化成长之路。星火认为理财师从来不是信息的搬运工或则产品销售员。对于行业需要什么、客户需求什么,总是“摸着石头过河”,没有自己的分析和观点,很难在行业中长足发展。

本次云庆典将手把手解析优秀理财师如何培养独立预判能力和分析能力,以及如何打破之前的路径依赖,从一个营销型的顾问转向更专业、更具独立立场的顾问。

从2016年开始,星火金服持续关注独立投顾的体验,在连续四年的行业调研中,见证了理财师这一群体在中国的发展状态,也获知到客户的需求是如何迭代升级——

客户的全球化需求增加:2019年到2020年,风险升级式增加,却让更多人关注到全球市场动态,一次次的风险投教案例下,也让更多客户对于全球化资产配置有更开放的态度。可以预知,在未来行业的比拼中,那些具有更开阔的国际视野与理解力,针对全球性的关键数据有更强解读能力的独立顾问,总是更容易获得机会。

独立投顾理念深入人心:在2016年调研中,有50.79%的理财师对独立投顾这一模式几乎完全没有了解,到2018年,“成为独立理财师“已经是超过60%从业者的职业目标,理财师对于能够助他们提供稳定产品服务、打造个人品牌的投顾服务平台具有强烈需求。

理财师长期执业成为可能:越来越多理财师开始扩大自己的高净值客户群,服务客户的年限也在逐渐增加。随着资产配置成为投资者认可的理念,投资就不再是短期行为,更是伴随客户及其家族财富增长与传承的终身行为,理财师在这个行为中承担着日益重要的作用,与高净值客户共同成长,共赢未来。

星火平台的意义,除了提供科技赋能、服务赋能等工具外,也承担着聚集行业优秀力量、共同交流进步的作用。在这次云庆典开始之前,“星火星耀理财师”活动如火如荼的开展,众多理财师参与其中,以段视频的形式共同分享自己的成长和经验,干货满满!

对于他们来讲,行业低谷期只是自己专业能力的大考,而优秀财富管理平台的赋能,则是“通关打怪”的助考帮手!

扫码以下任意二维码,学习“星耀理财师”的优秀经验!

QQ截图20200423165956.png

(文章为作者独立观点,不代表艾瑞网立场)
  • 合作伙伴

  • 官方微信
    官方微信

    新浪微博
    邮件订阅
    第一时间获取最新行业数据、研究成果、产业报告、活动峰会等信息。
     关于艾瑞| 业务体系| 加入艾瑞| 服务声明| 信息反馈| 联系我们| 合作伙伴| 友情链接

Copyright© 沪公网安备 31010402000581号沪ICP备15021772号-10

扫一扫,或长按识别二维码

关注艾瑞网官方微信公众号