民众投顾表示,自2020年以来,在数字化和科技的加持下,数字经济已成为中国经济增长点,促使证券市场加快发展。电动汽车、线上教育、医疗服务等新经济行业成为资本市场和舆论媒体的关注热点。

与此同时,中国高效的特殊时期管控也给予了投资市场稳定发展的条件,使得新经济行业投资市场大涨,吸引投资者大批入市。

 据麦肯锡发布的《麦肯锡中国金融业CEO季刊》中表示,以个人金融资产计算,截至2020年底,中国个人金融资产已达205万亿元人民币,已成为全球第二大财富管理市场。未来5年,预计个人金融资产将以10%的年复合增长率高速增长。

 值得注意的是,当前经济的发展变化,正促使高净值客群产生分化现象,其中,受益于新经济公司股权增值而成为新富人群的年轻客户群体逐渐壮大,并开始影响财富管理机构对大客户服务的整体应对策略。

 相对于传统富裕人群,这类客群正处于家庭财富发展阶段,对于财富增值需求更高,对于智能化、数字化的交易行为偏好度更高,同时,在服务及时性、专业化与定制化上,期望获得与互联网行业相媲美的便捷体验。

 据2021年麦肯锡最新个人金融调研数据显示,89%的客户已经习惯通过数字渠道接受银行服务,而67%的客户乐于使用金融科技APP等服务。近九成受访客户已成为纯数字渠道、全渠道常用用户。要应对上述机遇与挑战、打造新格局下的财富管理护城河,中国财富管理机构数字化是关键之一。

 作为证券投顾行业的先行者,民众投顾也正通过组建高科技团队,布局数字化转型,构建数字生态体系,以创新科技更好地理解和服务于客户。

 据悉,民众投顾为了提升金融服务品质,始终坚持开拓创新,率先在智能投顾方面发力,将投资策略更加智能化呈现,致力于向每位投资者提供专业的金融数据分析的服务。

 其通过资产组合理论相关的算法来搭建数据模型和后台算法,为投资者提供智能化和自动化的资产配置建议。在此基础上,民众投顾还运用了互联网、大数据、人工智能等新一代信息技术赋能平台,加快数字化转型,实现渠道、产品服务、客户体验等多方面的数字化转型。

 未来,民众投顾将以更精细化的客户管理能力、更生态化的产品构建能力、更专业化的投研顾问能力、更智能化的数字服务能力、更定制化的传承规划能力、更精英化的人才储备能力、更全面化的风控督导能力,为投资者保驾护航,为财富管理行业高质量发展赋能。