1月5日,理财魔方APP发布2022年报。2022年对金融市场来说是充满动荡与多变的一年,“应变与挑战”成为全年主旋律。同时,2022年也是理财魔方主动求变的一年。未来理财魔方仍将秉持3C投顾服务标准,用创新在时代变局中拓宽价值边界,通过升级客户的赚钱能力提高客户盈利概率,书写服务升级的新篇章。

来源:“理财魔方APP 2022年年报”

秉持3C投顾服务标准并持续创新,升级客户的赚钱能力

“3C投顾服务标准”是理财魔方以提高用户盈利概率为目标,基于7年的理财服务实践,总结出的“客户立场、个性化定制、伴随式服务”三位一体的一套服务标准。

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首先,坚定“客户立场”,用技术支持客户利益与价值。

在2022年市场巨幅震荡的情况下,借助人工智能系统对5000+指标进行数亿次测算,向合作机构进行赋能,将智能算法融入配置、选基、风控、调仓等各个环节,提升盈利概率,为百万家庭核心资产配置赋能。从用户风险优先角度,追求分散配置(A股、债券、美股、港股、黄金)、平滑波动;从用户盈利目标角度,全市场捕捉优质基金;在线投顾组合运行平稳,好于市场平均水平。

其次,探索“个性化配置”,力求满足全方位家庭资产配置需求。

2022年,理财魔方“个性化配置”在宽度和广度上不断探索,实现满足更多个性化家庭资产配置需求,并持续升级用户赚钱能力。通过产品丰富度升级,扩展个性化配置宽度;通过产品功能升级,借助智能算法帮助用户科学决策;对买卖模式进行升级,使资金进出结构不断优化。

来源:“理财魔方APP 2022年年报”

最后,通过丰富“伴随式服务”,拓宽用户认知边界。

2022年,市场跌宕起伏,牵动着投资人心弦。理财魔方提供伴随投资者投资全生命周期的伴随式服务始终陪伴着每一位用户,通过市场解读、投顾答疑、福利活动、精品投教等多方面图文音频内容帮助投资者度过艰难岁月。

技术赋能行业,共推公募基金行业良性发展

理财魔方在产品技术上的创新能力和专业度,被选入北京市2022年度首批“专精特新”企业名单。理财魔方母公司亦受聘成为北京金融科技研究院常务理事单位,于2022年荣获包括“2021中关村高成长企业TOP100”、“创客北京2022”海淀区级赛优胜奖在内的多个奖项。

经历多年实践,理财魔方已将深耕研发的技术赋能给多家投顾机构,帮助它们快速构建专业投顾的服务能力。目前已与20家基金公司、5家投顾机构、2家券商展开全新合作。未来,将持续与其他市场主体相互协作,提升投资者在公募市场综合投资体验的同时,共同推动公募基金行业的良性发展。

作为投顾先行者的理财魔方,持续输出财富管理、基金理财服务包含技术创新、服务创新、多年实践经验总结的行业观点,受到党央、财经及其他主流媒体的广泛关注和报道。

共创投资者教育基地,大力推广公益性投教惠及全民

理财魔方母公司持续同华东政法大学联手合作,依托“玄元-华东政法大学投资者保护教育基地”,将公益性投教辐射到全国更广泛的区域,同时扩展全媒体平台传播矩阵,力求将形式多样、妙趣横生的金融科普惠及到更广泛的人群。

2022年,与20多家政府机构、高等院校展开合作,开展10余场主题投教、投教竞赛等活动,开办50余场校园投教、中老年投教、偏远山区投教讲座,帮助至少500万老年群体、学生群体及偏远山区等弱势群体防范非法集资,提升维 权意识和维 权能力。

来源:“理财魔方APP 2022年年报”

以提高用户盈利概率为目标,坚定3C投顾服务标准的持续创新升级

2022年,理财魔方坚定3C投顾服务标准,通过“选基金、用工具、学攻略、跟牛人”的创新升级服务,力求满足用户多样化的基金理财需求,持续升级用户的赚钱能力,最终实现盈利概率的提升。

未来,理财魔方将持续秉持3C投顾服务标准,将用户守护延续,继续深耕“升级用户赚钱能力”,帮助用户守住家庭资产底线,成为每一个有资产配置需求家庭的坚实依靠。