随着金融业务往线上化、数字化、开放化转变,银行面临的欺诈风险不断放大,电信诈骗等外部违法犯罪形式日益严峻。银行分行一般以省级为单位建立,作为银行区域经营管理中心,承担着战略管理、运行监控、业务经营职责,各省分行更要落实落细打击治理电信网络诈骗的主体责任,加大源头治理,保护客户财产安全。

此次反诈风向标系统是在外部数据合规使用的基础上,实时识别新开户客户及存量客户内外部风险,及时提示客户风险信息/标签及风险程度,并根据客户风险情况在客户准入、尽职调查、业务审批等业务环节采取差异化管控措施。系统涉及“开户信息核验”、“持续风险监控”、“存量风险排查”、“客户风险管控”等多个应用场景。

中国银行广东省分行成立于1914年,在南粤大地已有百年历史,是中国银行国内系统中规模最大的一家分行,同时也是广东省内外汇资金实力最雄厚、外汇业务市场占有率最高的银行。长期以来,中国银行广东省分行扎根广东、服务南粤,始终坚持融入地方经济社会发展大局,全力服务广东经济高质量发展。

邦盛科技在反欺诈领域积累了丰富的反欺诈系统建设经验,也总结沉淀了针对电信网络诈骗等新型违法犯罪的业务经验,具备交易实时监控系统、规则模型及风控运营、风控咨询等全栈方案服务能力。面对层出不穷的新型作案手段、持续性的账户合规管控和资金链路治理压力,邦盛科技将与金融机构一道,加强与相关部门配合,通过大数据和人工智能等科技手段,切实提升风险识别和防控能力,共同筑牢反电信网络诈骗整体防线。