近年来监管部门多次出台严控涉赌涉诈违法犯罪活动的文件,要求加强打击治理跨境赌博、电信诈骗的金融监管相关工作,重点聚焦涉赌涉诈可疑资金排查、涉赌涉诈账户监控。随着监管部门、公安部门监管打击力度加大,涉赌涉诈账户排查成为金融机构的重点工作之一。

为了加大打击治理涉赌涉诈工作力度,人民银行各分支行要求本地区银行机构大力推进银行账户风险整治,各银行机构需持续巩固前期存量账户排查成果,做好常态化的存量账户风险排查工作。同时,对涉案关联账户开展全面的风险排查,发现异常情况,及时采取相应管控措施。

中国邮政储蓄银行广东省分行成立于2007年,是中国邮政储蓄银行全国规模最大的省级分行,地处粤港澳大湾区,已成为广东金融改革创新和服务实体经济发展的重要力量。

在此次涉赌涉诈咨询服务中,邦盛科技将通过账户风险评级(含个人和企业账户)、社团发现、关联分析大数据分析的手段,对公安下发涉案名单关联挖掘存量账户中的可疑涉案账户,并利用机器学习建模,挖掘电诈团伙账户,对现有的风险识别规则优化,提升涉赌涉诈账户风险识别准确率和覆盖率;同时通过完善账户风险评级体系,对不同风险等级配置不同风险策略,在客户、账户、产品及渠道等方面采取差异化管控措施,提升账户风险识别的准确率与有效性。

面对层出不穷的新型作案手段、持续性的账户合规管控和资金链路治理压力,邦盛科技会结合监管提示与行业经验,通过经验赋能的专家规则模型、数据驱动的机器学习模型、海量信息加持的关联模型等,做到对涉赌涉诈账户特征多视野、多层次、多角度的刻画,实现快速切断涉赌涉诈资金链、精准识别涉赌涉诈风险账户、全面封堵风险漏洞的目的。