面对电信网络诈骗违法犯罪越来越猖獗的形势,自2016年起,监管机构连续9次发文,要求银行业金融机构加强对银行账户的监测,建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易监测机制。今年以来,国家反诈中心、公安部、人民银行等机构,提出了建立更加科学、精准的涉诈交易监测模型,禁止对客户账户、管控措施一刀切。

为落实监管要求、提高账户端风险防控能力,邦盛科技将为恒丰银行建设智能化的反电诈系统,将账户风险防控由形式合规转变为实质合规,有效提高行方的账户管理能力,避免、减少监管处罚,保障人民群众财产安全。通过系统能力提升风险防控效能,助力恒丰银行建设覆盖账户风险的运营风险管理体系,提升账户风险防控监测时效性、提高风险决策的有效性。同时结合账户风险场景进行模型建设,提升账户风险规则/模型的整体预警准确率和对黑样本的召回率。

多年客户服务实践中,邦盛科技在金融风控领域积累了丰富的反欺诈业务能力和系统建设实践经验。无论是纵向延伸还是横向拓宽,邦盛科技与这些大中型银行建立了深度合作关系,开展了多期合作,邦盛科技的技术能力及建设经验越来越得到大中型金融机构的认可,并成为其数字化转型升级中最重要的生态合作伙伴之一。