导语:
作为首批试点的券商,华泰证券于2021年10月27日通过涨乐财富通APP直播发布全新基金投顾业务品牌“省心投”,围绕“让基金理财更省心”的理念,升级了多项策略和服务。
升级亮点一:策略定投
上线基金投顾策略定投功能,主要解决投资者的买入择时痛点,平滑投资成本,降低一次性投入的不确定性,相比单只基金定投,组合定投抗风险能力更高。
升级亮点二:目标盈策略
华泰证券客户问卷调查结果显示,46.28%的客户希望参与“达到收益目标自动止盈”的策略,这也反映了客户投资基金不知道何时卖出,对于收益落袋为安的需求。
本次升级的目标盈策略是以特定年化收益为目标的基金组合策略,主要解决投资者不知道如何选择止盈时机的痛点。
升级亮点三:管家式服务
华泰证券认为,投资顾问的陪伴服务是投顾服务的精髓,此次更是计划将服务体系从“陪伴式”升级为“管家式”。核心在于重点关注两件事:如何提升客户整体投资账户的胜率,以及如何降低客户整体投资账户的风险。
全新的“七心管家服务”,涵盖资产配置服务的全生命周期,聚焦匠心的基金研选、安心的策略组合、知心的场景适配等七大要素提升专业省心服务。实际操作中,将改变以往从资产特性角度提供服务的模式,通过全面评估客户账户收益风险的状态、分析客户投资性格和交易习惯,在投资后的每个阶段,及时传递策略主理人观点等投教内容,提供持续的研究跟踪服务,帮助投资者避免非理性的投资行为。
根据美国投资顾问协会(IAA)2020年的统计,在美国,全权委托投资顾问管理的资产占总管理资产的90%;但目前国内基金投顾业务仍处于起步阶段,普通投资者对账户管理模式的接受和信任仍需要较长的时间去培养,参与客户的授权资产占客户总资产的比重仍较低,这也是“省心投”本次全新服务升级的原动力。
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