「财富管理逆势增长零售银行数字孪生」

2022年11月18日

中国·北京

会议背景

零售银行业务受到了前所未有的关注度，「得零售者得天下」的口号愈发响亮。其成为了商业银行们布局的重点、角力的关键、以及开启「第二增长曲线」的钥匙。这种战略大转向的背后是，中国银行业开始从追求「规模增长」到「价值发展」，从「以产品为中心」到「以客户为中心」，加速迈向「轻资本」的发展方式，并全面推进「数字化」转型。但另一方面，这几年的零售银行业务也遭遇了前所未有的挑战。新冠疫情的冲击、市场竞争的加剧，用户习惯的变化，以及地产市场的震荡、「保交楼」的压力等等，都让零售银行的进阶之路变得格外崎岖。

零售银行主要聚焦于「获客」，并以销售产品的方式与客户建立连接。那么在追求精耕细作的新一阶段，发展重心则转向了「活客」和「深客」，即通过深度服务和价值创造来构建一个更长期和紧密的客户关系。因此，大家几乎同时面临着「获客」、「活客」及「深客」的多重考验。不仅如此，这些「后来者」们还要接受来自金融科技巨头的挑战。在这个「危与机」并存的时期，这场零售银行的「攻坚战」也变得格外激烈。本届2022零售银行论坛，于11月18日在北京正式拉开序幕。本次峰会为期1天，特邀20多位重磅级嘉宾，就真正实践零售业务数字化转型，零售业务创新、应用金融科技赋能、金融机构同业合作等时下重点话题展开观点分享及思想碰撞！ 

会议日程 

上午·财富管理逆势增长

08:00-09:00 注册签到

09:00-09:10 开场致辞

09:10-09:40 主题发言：如何打造大财富管理强核能力，牵引新零售转型

09:40-10:20 协作讨论：建立”开放银行“生态，推进”大零售“发展战略升级

·进一步提升服务中高端客户的顾问能力，帮助分支行提升服务中高端客户能力 

·重估网点价值，推动网点场景生态获客，拓展网点对客户的“心理辐射距离” 

·进一步加强数字化的融合和建设能力

·用户导向，个性化服务

·场景运营，生态为王

·科技助力：“OPEN API+”新阶段

10:20-10:50 探索新兴投资格局，保护客户财富

·新兴领域和适应气候变化的投资 

·探索前瞻性投资机会，ESG，绿色，可持续和影响力投资 

·如何守护客户资产，在未知的投资领域构建多维度风控体系

·如何依托差异化经营优势，实现存款及净利润超速增长 

·3-4线城市零售银行客户投资的关注点 

·通过数据、交易活动和数字化预测未来客户需求的变化

·如何依托各自优势，保持业务增长 

·以客户为中心的代销营销策略

10:50-11:10 茶歇交流

11:10-11:50 圆桌讨论：差异化区域性零售银行如何构建财富管理生态

11:50-12:20 圆桌讨论：零售银行与其他金融机构的合作共赢新时代

 银行代销业务的新变化 

12:20-13:30 午宴

下午·零售银行数字孪生

13:30-14:00 签到入座

14:00-14:30 主题演讲： 后疫情时代，零售银行数字化转型助力AUM迅猛增长

14:30-15:10 开场研讨：大零售+互联网金融塑造硬实力，业务数字化发展兼具温度

·流量到留量的递进，助力银行APP从MAU迈向AUM

·如何通过API平台突破传统物理网点和手机APP的局限

·如何通过数字化“线上+线下”精准营销赋能银行业务创新升级

15:10-15:30 茶歇交流

15:30-16:00 主题演讲：银行加速财富管理转型 如何凭借数字化抢占竞争制高点

·如何构建一流银行财富管理的数字化底座

·注入数字化思维响应快速迭代策略

·如何打造敏捷化的运营组织，建立体系化、标准化、常态化的运营机制

16:00-16:40 圆桌讨论：元宇宙赋能场景金融，商业银行竞争发展新赛道

·元宇宙给商业银行未来网点带来的创新思路

·数字银行元宇宙VR虚拟人创建”虚实共生业务体系“的银行新形态

·零售银行如何再元宇宙中把握时机化

16:40-17:10 圆桌讨论： 敏捷营销+数据驱动，赋能未来零售银行业务创新

·搭建银行数字平台应用架构，赋能零售客户全生命周期管理

·如何打造零售数据的核心生产力，赋能全行零售业务营销团队

·构建以平台、流量和价值为支撑的客户营销运营体系

18:00-20:00 零售银行”介甫奖“颁奖晚宴

·如何通过数字化、尽快尽量做大AUM

·理财能否担当AUM的尖兵重任

·如何通过“储蓄关”、“产品关”、“营销关”实现理财的跨越式发展

主要参与机构