当亚马逊的CEO贝佐斯向他的好友巴菲特问道:“你的投资理念非常简单,为什么大家不直接复制你的做法呢?” 巴菲特给出了这样的答案:因为没有人愿意慢慢地变富。

对于广大投资者和高净值人群而言,巴菲特给出的答案可谓字字珠玑。在“慢慢变富”的过程中,“慢”即是“快”,在当下这个话题更有其特殊意义。如何合理的配置资产,做好财富管理在此前还是可选项,那么此时、此地,这个问题则是所有投资者必须考量的问题。

你的另一扇门

一场突如其来的疫情,打乱了所有人的生活节奏。大家都在思考,什么才是我们的终生职业,什么样的选择能够让自己能够“闲看庭前花开花落”。财富管理作为每个人的终身职业,在当下这个特殊时点显示出了独特价值。财富管理行业作为日不落行业为众多投资者和企业家带来了一份从容与淡定。

曾几何时,面对市场机遇,站在风口All in投入是众多创业者和投资者的选择。在危机来临之际,即考验企业与个人应对能力,危机之中还考验着企业的变革与战略规划能力。

正如西贝莜面村老总贾国龙所说:“如果疫情持续,西贝即使向银行贷款,也撑不过三个月,因为每个月要给员工发1.5亿工资。”行业中的优秀企业如此,那其他企业又会面临怎样的压力呢?

如果说2020年这场疫情是一场年度大考,2008年全球金融危机的爆发曾经给众多企业家一记重击。在金融危机之际,以李嘉诚为代表的香港地产界巨头凭借低负债率、高现金流确保了他们安然度过危机。与之形成鲜明对比的是,当时有一批地产巨头由于高负债率遭受了重创。

兵马未动粮草先行,能够迎接挑战跨过“天堑”是李嘉诚等商界巨头致胜的秘籍,更是他们能够在危机中捕捉到机会的“定心丸”。

未雨绸缪迎风雨

如果说市场变化是市场永远不变的主题,能在变化中做到未雨绸缪才是企业的制胜之道。而这也是投资者鉴定一家企业实力的最佳机会。事实上,早在2019年,大唐财富就将线上办公作为公司的重点战略之一,到2019年年底,相关工作早已就绪。2020年初的疫情成为大唐财富推进工作“线上化”的加速剂。2020年2月3日,经过春节期间的准备,大唐财富各部门已经就位,电子合同签约、产品成立、到期兑付、新产品上线、线上服务、投资者教育等工作已经有条不紊的启动。如果没有前期大量的工作,任何一家企业都无法在短短几个工作日内完成业务的全流程再造。

数字化变革

客户服务,大唐财富全面启动线上客户服务模式。财富规划服务、产品选择、投资者教育等多方面为提供全方位服务。

运营管理,全面支持线上服务模式。包括产品上线、资金审核、合同支持等运维多个职能岗位实时对接,第一时间答疑解惑,确保各项流程高效推进。在保证线上流程顺利衔接的同时,运营每个核心流程职能端都有专人对接,确保既有工作准确落地。

财务管理,专人专岗确保公司各项资金需求及时拨付到位。

合规管理,全面上线服务启动同时,合规部门根据新的业务流程,各项工作严格遵循相关法律、法规规定。

产品管理,发挥大唐财富全品类采集、全方位规划、全球化配置、全生命周期管理的“四全”产品体系优势,持续为客户提供优质产品与服务。

市场管理,深度挖掘市场需求,为广大高净值人群提供根据针对性的产品与服务。

共生价值成长

面对疫情下的特殊环境,大唐财富金融市场部将不同风格的投资大咖请到网上为大家解读不同市场环境下的投资机遇,研判宏观经济走向。

研究部聚焦客户最关心的疫情影响为大家答疑解惑,更有直播课程突破理财师与客户之间次元壁垒,更全面的认识新冠疫情对经济、资本市场、资产配置的影响。

在对客户进行服务的同时,大唐财富同步升级了员工培训课程。最新线上课程、资料库实时更新,专题培训助力员工持续成长。

大唐财富能够在特殊的市场环境下迅速切换工作模式,持续为客户带来便捷、高效的服务有赖于长期以来的积累,更离不开股东的大力支持。

在本次疫情期间,中植企业集团带来的支持再次彰显出集团强大的实力。一方面,在疫情肆虐之际,中植企业集团为旗下所有员工购买专项疫情保险,不仅是员工本人,还包括每一位员工的每一位直系亲属。中植企业集团及大唐财富,在物资紧缺的当下紧急采购6600个口罩及防疫药品,用实际行动关爱每一位员工。另一方面,依托集团的强大资源,大唐财富为投资者持续带来极具市场竞争力的稀缺投资机会。

协同合作

机会只给有准备的人。事实上,从2019年开始,大唐财富已经开始在公司层面全面启动线上办公模式,从员工培训到投资者教育,从机构路演到流程审核,从员工管理到制度建设……公司各项业务的内部流程基本实现了线上审批,而上述举措在疫情期间发挥出了巨大的价值。

同期,在企业内部沟通层面,通过企业微信实现了线上各层级的高效交流,确保了相关工作的实时推进。与之配套的管理制度同样实现了升级,在疫情到来之际,线上审批、管理层线上动态管理等工作实际上已经成为大唐财富工作的常态。

吹尽狂沙始到金

搭乘“顺风车”不能检验一家组织的核心能力,只有逆风之际才是检验一家企业抗压能力的最好时机。本次突发疫情是对财富管理行业的一次全员“体检”。能够为客户提供持续、高效、稳健、安全的服务有赖于各家的“内功”是否扎实。

本次疫情成为检验大唐财富现代化管理制度与能力建设是否“抗压”的试金石,作为中国财富管理行业的头部企业,我们前期的努力经受住了考验。

例如,从2019年下半年开始,大唐财富就已经开始启动了对自然人客户产品的电子签约。2019年12月下旬,大唐财富已经实现了部分品类产品的电子签约。上述基础工作的落地确保了面对疫情的冲击,大唐财富调动全公司各方面资源,真正实现客户通过一部智能手机,即可随时在线进行电子签约。

对大唐财富的众多客户而言,春节过后可能并没有感到在大唐财富在服务上的变化,最大的变化可能是原来需要当面签署的合同都改成线上服务了,这对于大多数“宅”在家的投资者而言提供了更好便利性。

对大唐财富而言,我们在这春节前后经历了一场争分夺秒的比赛,在各部门有条不紊的配合下,大唐财富在危机时刻展示出了强大的内生动力,走在了行业的前列。这可谓今年疫情期间财富管理行业的经典战例。

2020年春节以后,大唐财富的高效服务得到了广大客户的高度认可,有更多的客户选择在大唐财富配置资产。

吹尽狂沙始到金,2020年的春天,注定会在改革开放四十年的进程中留下浓重的一笔,更是中国财富管理行业发展过程中不可或缺的一页。在这个过程中,我们即见证了财富管理行业在长周期过程中对高净值人群所起到的不可或缺的价值,又将看到行业内的巨大变化。

面对突如其来的环境变化,伟大的企业可以在暗夜里找到光亮,变革自我成为真正的强者。隔离让我们与投资者在空间上的距离变远,但心却是前所未有的近。